Capital One: Conturile lui Donald Trump au fost închise din cauza unor suspiciuni de spălare de bani.
Conturile lui Donald Trump închise de Capital One din suspiciuni de spălare de bani
Un nou episod controversat în cariera publică a lui Donald Trump a fost adus în discuție, după ce Capital One, una dintre cele mai influente instituții bancare din Statele Unite, a decis să închidă conturile acestuia. Această măsură vine în urma unei analize interne detaliate, realizată pe parcursul mai multor luni, care a pus în evidență activități considerate suspecte de echipa de prevenire a spălării banilor a băncii. Informația a fost confirmată prin documentele oficiale depuse într-un proces intentat de o companie controlată de Trump împotriva Capital One.
Acuzații privind motivația politică
În urma acestei decizii, Donald Trump s-a arătat profund nemulțumit, susținând că închiderea conturilor, care depășesc cifra de 300, a fost o acțiune deliberată motivată politic. Fostul președinte a familiarizat publicul cu termenul ‘debanking’, care se referă la practica prin care băncile decid să întrerupă relațiile cu clienți percepuți ca fiind riscanți din perspectiva politicii. În replică, Capital One a respins aceste acuzații, subliniind că acțiunile sale sunt complet conforme cu reglementările legale și politicile interne, neavând nicio legătură cu orientarea politică a lui Trump.
Detalii despre analiza internă
Reprezentanții băncii au afirmat că au acționat cu discreție și nu au făcut publică decizia de închidere a conturilor la momentul respectiv. De asemenea, au indicat că au oferit grupului Trump oportunități suficiente de a-și muta activitățile în alte instituții financiare, extinzând termenul de închidere la cererea acestuia. Conturile afectate includeau afaceri asociate brandului Trump, cum ar fi terenuri de golf și o cramă, cu o colaborare de peste un deceniu între bancă și mogulul imobiliar.
Procesele aflate în desfășurare
Capital One a solicitat instanței să respingă acțiunea legală a lui Trump, considerând acuzațiile ca fiind lipsite de fundament. Într-un context similar, Trump a demarat un proces împotriva băncii JPMorgan Chase, cerând despăgubiri de 5 miliarde de dolari, acuzațiile având aceeași esență, legate de închiderea conturilor sale din motive politice. JPMorgan a negat, de asemenea, acuzațiile, afirmând că își rezervă dreptul de a suspenda relațiile bancare în fața unor riscuri de natură legală sau de reglementare.
Dezbateri asupra subiectului ‘debanking’
Conceptul de ‘debanking’ a căpătat o importanță majoră în dezbaterile purtate de conservatorii americani în ultimele ani, având în vedere că Trump a manifestat un interes semnificativ față de această chestiune. În anul 2025, administrația pe care o conducea a emis un ordin executiv care solicita o analiză a mecanismelor prin care băncile decideau să întrerupă relațiile cu anumiți clienți. Procesul dintre Donald Trump și Capital One rămâne în desfășurare, instanța având responsabilitatea de a stabili dacă închiderea conturilor a fost determinată doar de considerente financiare sau există motive legale legitime pentru acțiunile băncii.
